Como avaliar se seus ativos internacionais estão performando bem

Investir em ativos internacionais é uma excelente maneira de diversificar sua carteira e aproveitar oportunidades além das fronteiras do seu país. Mas, como saber se esses investimentos estão realmente performando bem? Avaliar o desempenho dos seus ativos internacionais vai muito além de olhar apenas o valor atual ou a rentabilidade bruta. É preciso considerar diversos fatores para garantir que seu dinheiro está sendo bem aplicado, protegendo-se de riscos e aproveitando o potencial de crescimento global.

Por que é importante avaliar seus ativos internacionais?

Investir no exterior oferece exposição a diferentes mercados, moedas e setores, o que pode trazer ganhos significativos e reduzir riscos específicos do seu país. Porém, a forma como esses ativos performam pode ser influenciada por diversos fatores, como variação cambial, cenários econômicos globais e eventos geopolíticos.

Avaliar seus investimentos internacionais regularmente ajuda a:

• Entender o real retorno do investimento considerando a moeda local e a sua.
• Detectar se algum ativo está abaixo do esperado e identificar a causa.
• Rebalancear sua carteira para manter o alinhamento com seus objetivos financeiros.
• Evitar surpresas desagradáveis em períodos de alta volatilidade.

Como medir a performance dos ativos internacionais?

Existem algumas métricas-chave que facilitam a avaliação do desempenho dos seus investimentos no exterior. Vou explicar as principais para você acompanhar de perto:

Retorno absoluto e retorno relativo

• Retorno absoluto: é o ganho ou perda em valor nominal do investimento em um determinado período. Por exemplo, se você investiu 10 mil dólares e hoje seu ativo vale 11 mil dólares, seu retorno absoluto foi de 1.000 dólares.
• Retorno relativo: compara o desempenho do seu ativo com um índice de referência (benchmark), como o S&P 500 ou o MSCI World. Isso ajuda a entender como seu investimento está performando em relação ao mercado.

Impacto da variação cambial

Quando você investe em ativos internacionais, seu retorno também é afetado pela variação da moeda do país do investimento em relação à sua moeda local. Por exemplo, se o dólar se valoriza frente ao real, seus ativos nos EUA tendem a ter um retorno maior em reais, mesmo que o investimento em dólar tenha permanecido estável.

Por isso, é importante calcular o retorno total considerando a variação cambial para ter uma visão realista dos seus ganhos ou perdas.

Índices de risco e volatilidade

Entender o risco é essencial para avaliar se o retorno de um investimento compensa. Alguns indicadores comuns são:

• Desvio padrão: mede a volatilidade dos retornos. Um desvio padrão mais alto indica maior variação e, portanto, maior risco.
• Índice de Sharpe: avalia o retorno ajustado pelo risco, mostrando o ganho que você teve para cada unidade de risco assumida. Quanto maior, melhor.

Passo a passo para avaliar seus ativos internacionais

Vamos a um guia prático que você pode seguir para fazer essa avaliação de forma simples e eficiente:

1. Liste seus ativos internacionais: reúna todas as informações sobre os investimentos que você possui fora do Brasil, como ações, fundos, ETFs, títulos ou imóveis.
2. Identifique a moeda base de cada investimento: isso facilitará o cálculo do retorno considerando a variação cambial.
3. Calcule o retorno absoluto em moeda local e na sua moeda de referência: compare o valor inicial com o atual.
4. Compare com benchmarks relevantes: utilize índices que representem aquele mercado ou setor para saber se seu investimento está acima ou abaixo da média.
5. Considere o período de análise: avalie a performance em vários períodos – curto, médio e longo prazo – para entender tendências e evitar decisões precipitadas baseadas em oscilações recentes.
6. Analise o risco associado: verifique a volatilidade e o índice de Sharpe para entender se o retorno está adequado ao risco assumido.
7. Reavalie seus objetivos financeiros: veja se os ativos internacionais continuam alinhados com suas metas pessoais, como aposentadoria, compra de imóvel ou segurança financeira.
8. Considere custos e tributação: lembre-se que investimentos internacionais podem ter taxas de custódia, IOF e outros impostos que afetam seu retorno líquido.

Dicas práticas para otimizar a avaliação dos seus investimentos internacionais

• Use plataformas confiáveis: aplicativos de gerenciamento e corretoras geralmente oferecem ferramentas para acompanhar seus ativos e comparar com benchmarks.
• Mantenha-se informado: acompanhe notícias econômicas, políticas e câmbio para entender impactos potenciais nos seus ativos.
• Faça revisões periódicas: reveja sua carteira pelo menos trimestralmente, ajustando conforme o cenário e suas necessidades.
• Consulte um especialista: se tiver dúvidas, um assessor financeiro pode ajudar a interpretar dados e sugerir melhorias.
• Não se deixe levar por emoções: volatilidade é natural. Avalie seus investimentos de forma racional e com base em dados consistentes.

Investir no exterior é uma ótima estratégia para diversificar riscos e ampliar suas chances de retorno, mas requer acompanhamento cuidadoso para garantir que seus objetivos sejam alcançados. Com as ferramentas e dicas apresentadas, você estará mais preparado para avaliar se seus ativos internacionais estão realmente performando bem e fazer os ajustes necessários para uma carteira cada vez mais sólida e rentável.

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